{
  "version": "1.0",
  "exportedAt": "2026-05-18T00:00:00.000Z",
  "vaultName": "保険代理店サンプル（たかだ保険事務所）",
  "notes": [
    {
      "id": "note-701",
      "title": "事務所の基本情報",
      "type": "知識メモ",
      "category": "knowledge",
      "tags": ["事務所情報", "基本設定"],
      "largeCategory": "事務所プロフィール",
      "pinned": true,
      "archived": false,
      "content": "# たかだ保険事務所\n\n## 基本情報\n- 事務所名：たかだ保険事務所\n- 代表者：高田 美穂（ファイナンシャルプランナー・保険募集人）\n- 所在地：東京都江東区\n- 設立：2016年\n\n## 取扱保険会社\n- 生命保険：A生命・B生命・C生命（複数社取扱い）\n- 損害保険：D損保・E損保\n\n## 得意分野\n- 生命保険・医療保険の見直し\n- 学資保険・個人年金保険\n- 法人向け生命保険\n- 自動車保険・火災保険\n\n## 特徴\n- 複数社を比較してご提案（特定の保険会社に偏らない）\n- 初回相談・見直し相談無料\n- 女性スタッフ対応可",
      "createdAt": "2026-05-01T09:00:00.000Z",
      "updatedAt": "2026-05-01T09:00:00.000Z"
    },
    {
      "id": "note-702",
      "title": "保険見直しのヒアリングポイント",
      "type": "知識メモ",
      "category": "knowledge",
      "tags": ["ヒアリング", "保険見直し", "ライフプラン"],
      "largeCategory": "業務マニュアル",
      "pinned": true,
      "archived": false,
      "content": "# 保険見直しのヒアリングポイント\n\n## 基本情報\n- 年齢・性別\n- 家族構成（配偶者・子供の年齢）\n- 職業・年収\n- 住居（持家・賃貸）\n\n## 現在の保険\n- 加入中の保険の種類・保険会社\n- 月額保険料の合計\n- 保障内容の把握（死亡・医療・がん等）\n- 加入からの年数\n\n## ライフイベントの確認\n- 結婚・出産の予定\n- 住宅購入の予定\n- 子供の教育費の見通し\n- 老後の生活設計\n\n## ニーズの確認\n- 見直しの理由・きっかけ\n- 重視する保障（死亡・医療・がん・介護等）\n- 月額保険料の予算\n- 貯蓄性を重視するか保障を重視するか\n\n## 健康状態の確認\n- 既往歴（告知義務に関わる）\n- 現在の通院・服薬状況\n- ※健康状態によっては加入できない商品がある",
      "createdAt": "2026-05-01T09:10:00.000Z",
      "updatedAt": "2026-05-01T09:10:00.000Z"
    },
    {
      "id": "note-703",
      "title": "主な保険の種類と特徴",
      "type": "知識メモ",
      "category": "knowledge",
      "tags": ["保険種類", "生命保険", "医療保険", "がん保険"],
      "largeCategory": "業務マニュアル",
      "pinned": false,
      "archived": false,
      "content": "# 主な保険の種類と特徴\n\n## 死亡保険\n- 定期保険：一定期間の死亡保障。掛け捨て。保険料が安い。\n- 終身保険：一生涯の死亡保障。貯蓄性あり。保険料が高い。\n- 収入保障保険：死亡時に毎月一定額を受け取る。遺族の生活費に。\n\n## 医療保険\n- 入院・手術を保障。日帰り入院対応か確認。\n- 先進医療特約：先進医療の技術料を保障。\n- 三大疾病特約：がん・心疾患・脳卒中を保障。\n\n## がん保険\n- がん診断一時金：診断時に一括受け取り。\n- がん治療給付金：治療中に毎月受け取り。\n- 上皮内がん（ゼロ期）の扱いは商品によって異なる。\n\n## 個人年金保険\n- 老後の生活資金の積立て。\n- 確定年金・終身年金・変額年金の種類がある。\n- 個人年金保険料控除の対象。\n\n## 学資保険\n- 子供の教育費の積立て。\n- 契約者（親）が死亡した場合に保険料が免除される。\n- 返戻率に注意（100%を下回る商品もある）。",
      "createdAt": "2026-05-01T09:20:00.000Z",
      "updatedAt": "2026-05-01T09:20:00.000Z"
    },
    {
      "id": "note-704",
      "title": "顧客への説明で気をつけること",
      "type": "知識メモ",
      "category": "knowledge",
      "tags": ["顧客対応", "注意事項", "コンプライアンス"],
      "largeCategory": "顧客対応ルール",
      "pinned": true,
      "archived": false,
      "content": "# 顧客への説明で気をつけること\n\n## 基本姿勢\n- 特定の商品を強引に勧めない\n- 運用実績・将来の受取額を断言しない（変額保険等）\n- 健康状態によっては加入できない場合があることを伝える\n- 顧客のニーズに合った提案をする（過剰な保障を勧めない）\n\n## やってはいけないこと\n- 「絶対に得です」など断言する\n- 告知義務違反を助長するアドバイス\n- 他社商品の根拠のない批判\n- 不安をあおって契約を急かす\n- クーリングオフ制度の説明を怠る\n\n## よく使う言い回し\n- 「一般的にはこのような商品が向いていますが、詳細は個別に判断します」\n- 「運用実績によって受取額が変わります」\n- 「健康状態によっては加入できない場合があります」\n- 「ご契約後8日以内はクーリングオフできます」\n\n## クーリングオフについて\n- 契約申込み日または書面受領日から8日以内\n- 書面（郵送）で申し出る\n- 保険料はすべて返還される",
      "createdAt": "2026-05-01T09:30:00.000Z",
      "updatedAt": "2026-05-01T09:30:00.000Z"
    },
    {
      "id": "note-705",
      "title": "よくある質問と回答（保険）",
      "type": "FAQ",
      "category": "faq",
      "tags": ["FAQ", "保険", "よくある質問"],
      "largeCategory": "顧客対応ルール",
      "pinned": false,
      "archived": false,
      "content": "# よくある質問と回答（保険）\n\n## Q1. 今の保険は見直した方がいいですか？\nライフステージの変化（結婚・出産・住宅購入等）があったとき、または保険料の負担が大きいと感じるときは見直しのタイミングです。まず現在の保障内容を整理してから判断することをお勧めします。\n\n## Q2. 持病があっても入れる保険はありますか？\n引受基準緩和型・無選択型の保険であれば、持病があっても加入できる場合があります。ただし保険料が通常より高くなる場合があります。\n\n## Q3. 保険の解約返戻金はいつ受け取れますか？\n解約の申請後、通常1〜2週間で指定口座に振り込まれます。ただし、加入年数が短い場合は支払った保険料より少なくなる場合があります。\n\n## Q4. 生命保険料控除とは？\n支払った生命保険料に応じて所得税・住民税が軽減される制度です。一般生命保険料控除・介護医療保険料控除・個人年金保険料控除の3種類があります。\n\n## Q5. 保険金の請求方法は？\n保険会社に連絡後、所定の請求書類を提出します。診断書等の書類が必要な場合があります。請求から支払いまで通常1〜2週間程度です。",
      "createdAt": "2026-05-01T09:40:00.000Z",
      "updatedAt": "2026-05-01T09:40:00.000Z"
    },
    {
      "id": "note-706",
      "title": "AI担当者：保険提案サポートAIの設定メモ",
      "type": "知識メモ",
      "category": "knowledge",
      "tags": ["Agent設定", "AI担当者"],
      "largeCategory": "Agent設定",
      "pinned": true,
      "archived": false,
      "content": "# AI担当者：保険提案サポートAI\n\n## 役割\nヒアリング内容をもとに、顧客の状況整理・提案方針メモ・確認事項の下書きを作成する。\n\n## 判断基準\n- 特定商品を断定的に勧めない\n- 運用実績・受取額を断言しない\n- 健康状態によって加入できない可能性を必ず明記する\n\n## 出力ルール\n- 出力形式：① 顧客情報の整理 ② 現状の課題・ギャップ ③ 提案方針の案 ④ 確認事項\n\n## 禁止事項\n- 特定商品・特定保険会社の断定的な推奨\n- 運用実績の断言\n- 告知義務違反を助長するアドバイス\n- 不安をあおる表現\n\n## 人間確認が必要な場面\n- 既往歴・健康状態に懸念がある場合\n- 高額な保険料の契約が絡む場合\n- 法人契約の場合",
      "createdAt": "2026-05-01T10:00:00.000Z",
      "updatedAt": "2026-05-01T10:00:00.000Z"
    }
  ],
  "agents": [
    {
      "id": "agent-008",
      "name": "保険提案サポートAI",
      "role": "ヒアリング内容をもとに顧客の状況整理・提案方針メモ・確認事項の下書きを作成する",
      "targetBusiness": "保険見直し・新規提案",
      "linkedNoteIds": ["note-701", "note-702", "note-703", "note-704", "note-705"],
      "judgmentCriteria": ["特定商品を断定的に勧めない", "運用実績・受取額を断言しない", "健康状態によって加入できない可能性を明記する"],
      "outputRules": ["① 顧客情報の整理 ② 現状の課題・ギャップ ③ 提案方針の案 ④ 確認事項 の順で出力"],
      "prohibitions": ["特定商品・保険会社の断定的な推奨", "運用実績の断言", "告知義務違反を助長するアドバイス"],
      "humanCheckRequired": ["既往歴・健康状態に懸念がある場合", "高額な保険料の契約が絡む場合", "法人契約の場合"],
      "tone": "親しみやすく・安心感を与える・押しつけがましくない",
      "createdAt": "2026-05-01T10:00:00.000Z",
      "updatedAt": "2026-05-01T10:00:00.000Z"
    }
  ],
  "prompts": [
    {
      "id": "prompt-008",
      "title": "保険ヒアリング後の整理メモ作成プロンプト",
      "agentId": "agent-008",
      "linkedNoteIds": ["note-701", "note-702", "note-703", "note-704"],
      "content": "あなたはたかだ保険事務所の「保険提案サポートAI」です。\n\n【出力形式】\n① 顧客情報の整理（家族構成・ライフプラン・現在の保険）\n② 現状の課題・保障のギャップ\n③ 提案方針の案\n④ 確認が必要な事項\n\n---\n【ヒアリング内容をここに入力してください】\n\n■ 基本情報\n年齢・性別：\n家族構成：\n職業・年収：\n住居：\n\n■ 現在の保険\n加入中の保険種類・保険会社：\n月額保険料：\n主な保障内容：\n\n■ ライフイベント・ニーズ\n見直しの理由・きっかけ：\n重視する保障：\n月額予算：\n貯蓄性 vs 保障のバランス：\n\n■ 健康状態\n既往歴・通院状況（わかる範囲で）：\n\n■ 特記事項：\n",
      "createdAt": "2026-05-01T10:10:00.000Z",
      "updatedAt": "2026-05-01T10:10:00.000Z"
    }
  ],
  "settings": {"defaultVault": "保険代理店サンプル（たかだ保険事務所）", "theme": "light"}
}